ドバイで銀行口座が凍結!法人設立で避けるべき落とし穴と怖い実話

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ドバイで銀行口座が凍結された実話

ドバイでは法人を設立したものの、銀行口座が突然凍結されるというトラブルに直面するケースが増えています。

特に、外国人起業家に対する銀行の規制は年々厳しくなっており、適切な管理を行わないと資金の引き出しができなくなるリスクがあります。

ここでは、銀行口座が凍結される原因と、その防止策について詳しく解説します。

なぜ銀行口座が凍結されるのか？

• 取引履歴が不透明：ビジネスの実態が証明できない場合、マネーロンダリング対策として口座が凍結されることがあります。
• 書類の不備：法人設立時に必要な書類が不足している、または更新が適切に行われていない場合も問題になります。
• 銀行の方針変更：特定のフリーゾーン企業や外国人に対する規制が強化されるケースがあります。

口座凍結を防ぐための対策

• 定期的に銀行と連絡を取る：口座の健全性を維持するために、取引状況を銀行と共有する。
• 適切な書類管理：ビジネスの実態を証明できる契約書や請求書を常に準備する。
• 信頼できる銀行を選ぶ：メジャーな銀行での口座開設を検討し、銀行側の規制を事前に確認する。

ドバイ法人設立で避けるべき落とし穴と重要ポイント

ドバイでの法人設立は、単に「税制が有利だから」といった理由だけで決めてしまうと、後々大きな問題に直面することがあります。

適切な法人形態を選ぶこと、そして信頼できるエージェントを見つけることが成功のカギとなります。

特に、多くの人が利用する「フリーゾーン」にはメリットがある一方で、ペーパーカンパニーのリスクやビザの制限などもあるため、慎重な判断が必要です。

ここでは、法人設立の具体的なステップと注意点について詳しく解説します。

１フリーゾーンの活用とリスク

ドバイで法人設立を考える際、多くの人がフリーゾーンを選びます。

なぜなら、

• 外資100%で会社を設立できる
• 法人税が免除されるエリアがある
• 設立手続きが比較的簡単

といったメリットがあるからです。

しかし、フリーゾーンにはいくつかの落とし穴もあります。

• 実際のオフィスを持たないペーパーカンパニーのリスク
• 日本の税務当局から「実態のない会社」と判断される可能性
• ビザの取得・維持に関する注意点

特に、「安い料金で法人設立できる」と謳う業者の中には、実態のない住所を提供するケースもあります。

その場合、行政の監査が入った際に「実際の事業活動がない」と判断され、会社が閉鎖されるリスクがあります。

２信頼できるエージェントの選び方

ドバイで安全に法人設立を進めるためには、信頼できるエージェントを見極めることが最も重要です。

• ライセンス番号が公表されているか → 公式サイトに記載があるか確認する
• 実績が豊富か → 長年の経験があるか、大手企業との取引があるか
• 追加費用の有無を明確にしているか → 設立費用にビザ費用が含まれているかチェック

MDSは、こうした基準を満たしたドバイ最大手の日系法人設立・会計・監査・不動産エージェントです。現在、7カ国に200名が在籍し、上場企業との提携も行っています。

公式ライセンスを持たない業者は違法であり、日本人が騙されるケースも多いので注意が必要です。

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